Inkomstenbelasting calculator

De meeste landen beginnen met je bruto inkomen, trekken de aftrekken en vrijstellingen af die iedereen krijgt plus eventuele die je claimt, en belasten wat overblijft: je belastbaar inkomen.

Belastbaar inkomen wordt in schijven belast. Alleen het deel van je inkomen binnen elke schijf wordt belast tegen het tarief van die schijf, dus je marginale tarief, op de volgende eenheid die je verdient, is meestal hoger dan je effectieve tarief, je totale belasting gedeeld door je inkomen. Sommige landen gebruiken een formule in plaats van schijven, en sommige belasten een paar samen.

Kredieten worden vervolgens van de belasting zelf afgetrokken. Sommige zijn afhankelijk van je inkomen, je leeftijd of je kinderen; terugbetaalbare kunnen de belasting negatief maken.

Je werkgever houdt ook sociale zekerheid, pensioen, gezondheidszorg, werkloosheid of zorgbijdragen van je loon in. De meeste daarvan financieren uitkeringen in plaats van algemene uitgaven. Sommige stoppen bij een plafond of vallen naar een lager tarief daarboven; anderen zijn van toepassing op al je loon.

Dat is waarom je netto inkomen meestal lager is dan je bruto inkomen min inkomstenbelasting. In sommige landen verlagen deze bijdragen ook je belastbaar inkomen.

In de Verenigde Staten, Canada, Spanje, Italië, Zwitserland, België, Zweden, Denemarken, Finland en IJsland kan een staat, provincie, regio, kanton of gemeente ook je inkomen belasten, tegen tarieven die zij zelf vaststellen.

De calculator vult die tarieven in vanuit officiële lijsten, of vanuit een andere openbare lijst waar geen officiële is gepubliceerd, en toont waar elk vandaan komt. Ze kunnen gedurende het jaar veranderen, dus controleer de jouwe bij de bron die onder het veld is gelinkt, en voer het daar in als het anders is.

Australië: inkomstenbelasting voor het inkomstenjaar 2026–27, van 1 juli tot 30 juni, de Medicare-heffing en, zonder particuliere ziekenhuisdekking, de Medicare-heffing toeslag.

België: federale inkomstenbelasting op het inkomen van 2026, de regionale en gemeentelijke toeslagen, en sociale zekerheidsbijdragen.

Canada: federale en provinciale of territoriale inkomstenbelasting voor 2026, CPP of QPP bijdragen en EI premies, en in Quebec QPIP premies.

Duitsland: inkomstenbelasting voor 2026 met de solidariteitsheffing en kerkbelasting, en pensioen-, gezondheids-, zorg- en werkloosheidsverzekering.

Frankrijk: inkomstenbelasting op het 2026 barème met het gezinsquotient, CSG en CRDS, en pensioenbijdragen.

Ierland: inkomstenbelasting, de Universele Sociale Heffing en PRSI voor 2026.

Italië: Irpef voor 2026, de regionale en gemeentelijke toeslagen, INPS bijdragen, en het belastingvrije bedrag en trattamento integrativo betaald met lagere lonen.

Luxemburg: inkomstenbelasting voor 2026 per belastingklasse, de toeslag voor het werkgelegenheidsfonds, en sociale zekerheidsbijdragen.

Nederland: inkomstenbelasting voor 2026, met nationale verzekeringsbijdragen binnen de eerste schijf en de algemene en arbeidsbelastingkredieten.

Nieuw-Zeeland: inkomstenbelasting voor het belastingjaar 2026–27, van 1 april tot 31 maart, de ACC-verdienersheffing en KiwiSaver bijdragen.

Oostenrijk: loonbelasting voor 2026 op 14 salarissen, met de 13e en 14e belast tegen hun eigen tarieven, en sociale verzekering.

Singapore: inkomstenbelasting voor het beoordelingsjaar 2027, over je inkomen van 2026, en CPF bijdragen voor burgers en permanente bewoners.

Spanje: de staats- en regionale delen van de inkomstenbelasting voor 2026, de eigen systemen van het Baskenland en Navarra, en sociale zekerheid.

Verenigd Koninkrijk: Inkomstenbelasting en Nationale Verzekering voor het belastingjaar 2026–27, van 6 april tot 5 april. Schotland heeft zijn eigen Inkomstenbelasting schijven.

Verenigde Staten: federale inkomstenbelasting voor 2026, de inkomstenbelasting van de staat waar je woont, lokale inkomstenbelastingen waar inwoners deze betalen, en sociale zekerheid en Medicare-belastingen.

Zwitserland: federale, kantonale en gemeentelijke inkomstenbelasting voor 2026, kerkbelasting, en AHV, werkloosheids-, beroepspensioen- en ongevallenverzekeringsbijdragen.

Regels en tarieven komen van de belastingautoriteit van elk land en van officiële lijsten, of een andere openbare lijst waar geen officiële is gepubliceerd. De cijfers van elk land zijn gecontroleerd aan de hand van de officiële calculator of officiële voorbeelden waar die bestaan.

Hoe wordt de inkomstenbelasting berekend?

Je belastbaar inkomen is je bruto inkomen min de aftrekken en vrijstellingen waar je recht op hebt. Het wordt in schijven belast, of in sommige landen door een formule, en kredieten worden vervolgens van de belasting afgetrokken. In sommige landen voegt een staat, provincie, regio, kanton of gemeente zijn eigen inkomstenbelasting toe, en komen de loonbijdragen daarbovenop.

Wat is het verschil tussen mijn marginale en effectieve belastingtarief?

Je marginale tarief is de belasting op de volgende eenheid die je verdient: het tarief van je hoogste schijf plus eventuele andere inkomstenbelasting of krediet die verandert met je inkomen. Sociale zekerheid en andere loonbijdragen worden niet meegerekend, behalve die een land telt als inkomstenbelasting, die onder de inkomstenbelastingregels staan. Je effectieve tarief is je totale inkomstenbelasting gedeeld door je bruto inkomen. Het is meestal lager dan je marginale tarief, omdat aftrekken en lagere schijven het eerste deel van je inkomen dekken.

Hoeveel is mijn netto inkomen?

Je netto inkomen is je bruto inkomen min inkomstenbelasting en loonbijdragen, plus elk bedrag dat met je loon is betaald, zoals het belastingvrije bedrag in Italië. De calculator toont het voor het jaar en als een gemiddeld bedrag per maand; je loonstroken kunnen verschillen als je 13 of 14 keer per jaar wordt betaald of als je werkgever op een ander tempo inhoudt.

Krijg ik een belastingteruggave?

In de Verenigde Staten, Canada en Australië, voer de belasting in die al van je loon is ingehouden. De calculator vergelijkt dit met de belasting die voor het jaar is berekend en toont een geschatte teruggave of het bedrag dat je verschuldigd bent. In Oostenrijk toont het de teruggave die je kunt verwachten van je belastingaangifte wanneer die er is.

Wat als mijn lokale belastingtarief anders is?

Staats-, regionale en gemeentelijke tarieven worden ingevuld vanuit officiële lijsten, of vanuit een andere openbare lijst waar geen officiële is gepubliceerd, en een lijst kan achterlopen op een wijziging. Elk veld noemt zijn bron en linkt naar waar je het kunt controleren: controleer daar je tarief en typ het in het veld, en het resultaat gebruikt het. Een knop onder het veld zet het geïmporteerde tarief terug.

Hoe nauwkeurig is deze calculator?

Het volgt de gepubliceerde regels van elk land voor een werknemer wiens enige inkomen lonen zijn, en het is gecontroleerd aan de hand van de officiële calculator of voorbeelden waar die bestaan. Je werkelijke belasting kan verschillen als je ander inkomen hebt of vrijstellingen claimt waar het formulier niet naar vraagt; het resultaat vermeldt wat het weglaat.