Calcolatore delle imposte sul reddito

La maggior parte dei paesi parte dal tuo stipendio lordo, sottrae le detrazioni e le agevolazioni che tutti ricevono più quelle che richiedi, e tassa ciò che rimane: il tuo reddito imponibile.

Il reddito imponibile è tassato in scaglioni. Solo la parte del tuo reddito all'interno di ciascun scaglione è tassata al tasso di quello scaglione, quindi il tuo tasso marginale, sull'unità successiva che guadagni, è solitamente più alto del tuo tasso effettivo, la tua tassa totale divisa per il tuo stipendio. Alcuni paesi utilizzano una formula invece degli scaglioni, e alcuni tassano una coppia insieme.

I crediti vengono poi sottratti dall'imposta stessa. Alcuni dipendono dal tuo reddito, dalla tua età o dai tuoi figli; quelli rimborsabili possono rendere l'imposta negativa.

Il tuo datore di lavoro preleva anche contributi per la sicurezza sociale, pensione, salute, disoccupazione o assistenza dal tuo stipendio. La maggior parte di essi finanzia benefici piuttosto che spese generali. Alcuni si fermano a un tetto o scendono a un tasso inferiore sopra di esso; altri si applicano a tutto il tuo stipendio.

Ecco perché il tuo stipendio netto è solitamente inferiore al tuo stipendio lordo meno l'imposta sul reddito. In alcuni paesi questi contributi riducono anche il tuo reddito imponibile.

Negli Stati Uniti, Canada, Spagna, Italia, Svizzera, Belgio, Svezia, Danimarca, Finlandia e Islanda, uno stato, provincia, regione, cantone o comune può anche tassare il tuo reddito, ai tassi che stabilisce.

Il calcolatore compila quei tassi da elenchi ufficiali, o da un altro elenco pubblico dove non è pubblicato alcun elenco ufficiale, e mostra da dove proviene ciascuno. Possono cambiare durante l'anno, quindi controlla il tuo alla fonte collegata sotto il campo, e inseriscilo lì se è diverso.

Australia: imposta sul reddito per l'anno fiscale 2026–27, dal 1 luglio al 30 giugno, la tassa Medicare e, senza copertura ospedaliera privata, il sovrapprezzo della tassa Medicare.

Austria: imposta sul reddito per il 2026 su 14 stipendi, con il 13° e 14° tassati ai propri tassi, e assicurazione sociale.

Belgio: imposta sul reddito federale sul reddito del 2026, le addizionali regionali e comunali, e contributi per la sicurezza sociale.

Canada: imposta sul reddito federale e provinciale o territoriale per il 2026, contributi CPP o QPP e premi EI, e in Quebec premi QPIP.

Francia: imposta sul reddito sul barème 2026 con il quoziente familiare, CSG e CRDS, e contributi pensionistici.

Germania: imposta sul reddito per il 2026 con il sovrapprezzo di solidarietà e la tassa ecclesiastica, e assicurazione pensionistica, sanitaria, assistenziale e di disoccupazione.

Irlanda: imposta sul reddito, il Carico Sociale Universale e PRSI per il 2026.

Italia: Irpef per il 2026, le addizionali regionali e comunali, contributi INPS, e la somma esente da imposta e trattamento integrativo pagati con salari più bassi.

Lussemburgo: imposta sul reddito per il 2026 per classe fiscale, il sovrapprezzo del fondo occupazione, e contributi per la sicurezza sociale.

Nuova Zelanda: imposta sul reddito per l'anno fiscale 2026–27, dal 1 aprile al 31 marzo, la tassa ACC per i percettori e i contributi KiwiSaver.

Paesi Bassi: imposta sul reddito per il 2026, con contributi di assicurazione nazionale all'interno del primo scaglione e crediti d'imposta generali e sul lavoro.

Regno Unito: imposta sul reddito e National Insurance per l'anno fiscale 2026–27, dal 6 aprile al 5 aprile. La Scozia ha le proprie fasce di imposta sul reddito.

Singapore: imposta sul reddito per l'anno di valutazione 2027, sul tuo reddito del 2026, e contributi CPF per cittadini e residenti permanenti.

Spagna: le metà statali e regionali dell'imposta sul reddito per il 2026, i propri sistemi del Paese Basco e della Navarra, e sicurezza sociale.

Stati Uniti: imposta sul reddito federale per il 2026, l'imposta sul reddito dello stato in cui vivi, imposte sul reddito locali dove i residenti le pagano, e tasse Social Security e Medicare.

Svizzera: imposta sul reddito federale, cantonale e comunale per il 2026, tassa ecclesiastica, e contributi per AHV, disoccupazione, pensione professionale e assicurazione contro gli infortuni.

Le regole e i tassi provengono dall'autorità fiscale di ciascun paese e da elenchi ufficiali, o da un altro elenco pubblico dove non è pubblicato alcun elenco ufficiale. I dati di ciascun paese sono stati verificati rispetto al suo calcolatore ufficiale o esempi ufficiali di lavoro dove esiste uno.

Come viene calcolata l'imposta sul reddito?

Il tuo reddito imponibile è il tuo stipendio lordo meno le detrazioni e le agevolazioni a cui hai diritto. È tassato in scaglioni, o in alcuni paesi tramite una formula, e i crediti vengono poi sottratti dall'imposta. In alcuni paesi uno stato, provincia, regione, cantone o comune aggiunge la propria imposta sul reddito, e i contributi sul lavoro si sommano.

Qual è la differenza tra il mio tasso marginale e il tasso effettivo?

Il tuo tasso marginale è l'imposta sull'unità successiva che guadagni: il tasso del tuo scaglione più alto più eventuali altre imposte sul reddito o crediti che cambiano con il tuo stipendio. I contributi per la sicurezza sociale e altri contributi sul lavoro non vengono conteggiati, tranne quelli che un paese considera imposta sul reddito, che appaiono tra le righe dell'imposta sul reddito. Il tuo tasso effettivo è la tua imposta totale sul reddito divisa per il tuo stipendio lordo. Di solito è inferiore al tuo tasso marginale, perché le agevolazioni e gli scaglioni più bassi coprono la prima parte del tuo stipendio.

Quanto è il mio stipendio netto?

Il tuo stipendio netto è il tuo stipendio lordo meno l'imposta sul reddito e i contributi sul lavoro, più qualsiasi somma pagata con il tuo stipendio, come la somma esente da imposta in Italia. Il calcolatore lo mostra per l'anno e come media mensile; le tue buste paga possono differire se sei pagato 13 o 14 volte all'anno o se il tuo datore di lavoro trattiene a un ritmo diverso.

Riceverò un rimborso fiscale?

Negli Stati Uniti, Canada e Australia, inserisci l'imposta già trattenuta dal tuo stipendio. Il calcolatore la confronta con l'imposta calcolata per l'anno e mostra un rimborso stimato o l'importo che devi. In Austria mostra il rimborso che puoi aspettarti dalla tua dichiarazione dei redditi quando ce n'è uno.

E se il mio tasso fiscale locale è diverso?

I tassi statali, regionali e comunali sono compilati da elenchi ufficiali, o da un altro elenco pubblico dove non è pubblicato alcun elenco ufficiale, e un elenco può essere in ritardo rispetto a un cambiamento. Ogni campo nomina la sua fonte e si collega a dove puoi controllarlo: controlla il tuo tasso lì e digitarlo nel campo, e il risultato lo utilizza. Un pulsante sotto il campo ripristina il tasso importato.

Quanto è preciso questo calcolatore?

Segue le regole pubblicate di ciascun paese per un dipendente il cui unico reddito è lo stipendio, ed è stato verificato rispetto al calcolatore ufficiale di ciascun paese o esempi ufficiali di lavoro dove esiste uno. La tua imposta effettiva può differire se hai altri redditi o richiedi agevolazioni di cui il modulo non chiede; il risultato elenca ciò che esclude.