Kalkulator pajak penghasilan
Hitung pajak penghasilan Anda. Lihat apa yang dipotong dari gaji Anda untuk pajak dan kontribusi. Kemudian lihat gaji bersih Anda untuk tahun dan bulan, dengan pajak negara bagian, regional, dan municipal jika berlaku.
Pajak penghasilan
$7,398.00
Pada $64,000.00 setahun di California. Aturan untuk 2026.
- Gaji bersih setahun
- $50,874.00
- Gaji bersih sebulan
- $4,239.50
Tidak semua angka di sini telah diperiksa terhadap kalkulator resmi untuk 2026.
Tidak termasuk: pengurangan sebelum pajak dari gaji seperti 401(k), asuransi kesehatan dan kontribusi HSA, pekerjaan kedua (tambahan Jaminan Sosial yang dipotong kembali pada pengembalian Anda), anak-anak berusia 19 tahun atau lebih dan tanggungan lainnya, kredit perawatan anak dan tanggungan, pengurangan untuk tip, lembur dan bunga pinjaman mobil dari undang-undang 2025, pengurangan amal bagi orang yang tidak merinci, IRA, bunga pinjaman pelajar dan penyesuaian pendidik, diklaim sebagai tanggungan orang lain, pengurangan standar tambahan untuk kebutaan, penghapusan pajak penghasilan negara bagian dari pengurangan terperinci di negara bagian yang memerlukannya, pajak lokal yang dikenakan di tempat Anda bekerja (seperti pajak pekerjaan di Alabama, Colorado dan Kentucky, dan Pajak Layanan Lokal Pennsylvania) dan kredit untuk pajak lokal yang dibayar di sana, pasangan yang tinggal di tempat yang berbeda, tempat tinggal paruh waktu, Pajak Seni Portland, kredit senior distrik sekolah Ohio dan pengecualian tambahan kota Michigan untuk usia dan disabilitas, kontribusi perawatan anak opsional Vermont, kredit negara bagian yang membutuhkan penghasilan pasangan yang mengajukan terpisah, dan penghasilan selain gaji..
Tidak termasuk untuk California: kredit penyewa, dan pengurangan atau kredit untuk usia 65 tahun ke atas.
Angka negara bagian, regional, dan lokal menggunakan tarif yang diimpor dan mungkin berbeda dari yang resmi. Periksa di Franchise Tax Board (dibuka di tab baru)
Bagaimana pajak penghasilan federal Anda dihitung
- Gaji kotor
- $64,000.00
- Pajak berdasarkan bracket
- $5,503.00
- Pajak penghasilan federal
- $5,503.00
| Bracket | Penghasilan di dalamnya | Tarif | Pajak |
|---|---|---|---|
| $0–$12,400 | $12,400.00 | 10% | $1,240.00 |
| $12,400–$50,400 | $35,500.00 | 12% | $4,260.00 |
| $50,400–$105,700 | $0.00 | 22% | $0.00 |
| $105,700–$201,775 | $0.00 | 24% | $0.00 |
| $201,775–$256,225 | $0.00 | 32% | $0.00 |
| $256,225–$640,600 | $0.00 | 35% | $0.00 |
| Lebih dari $640,600 | $0.00 | 37% | $0.00 |
Batas untuk status pengajuan Anda, pada penghasilan kena pajak Anda setelah pengurangan. Di bawah $100.000, tabel pajak IRS mengenakan pajak pada tengah band kecil tempat penghasilan Anda jatuh, sehingga total batas dapat berbeda dari pajak beberapa dolar.
Hanya bagian dari penghasilan Anda di dalam setiap bracket yang dikenakan pajak dengan tarif bracket tersebut.
Bagaimana pajak penghasilan dihitung
Sebagian besar negara memulai dari gaji kotor Anda, mengurangi potongan dan tunjangan yang diterima semua orang ditambah yang Anda klaim, dan mengenakan pajak pada sisa yang ada: penghasilan kena pajak Anda.
Penghasilan kena pajak dikenakan pajak dalam braket. Hanya bagian dari penghasilan Anda di dalam setiap braket yang dikenakan pajak dengan tarif braket tersebut, jadi tarif marginal Anda, pada unit berikutnya yang Anda peroleh, biasanya lebih tinggi daripada tarif efektif Anda, total pajak Anda dibagi dengan gaji Anda. Beberapa negara menggunakan rumus sebagai pengganti braket, dan beberapa mengenakan pajak pasangan bersama.
Kredit kemudian dikurangi dari pajak itu sendiri. Beberapa tergantung pada penghasilan Anda, usia Anda atau anak-anak Anda; yang dapat dikembalikan dapat membuat pajak menjadi negatif.
Pajak dan kontribusi penggajian
Majikan Anda juga mengambil kontribusi jaminan sosial, pensiun, kesehatan, pengangguran atau perawatan dari gaji Anda. Sebagian besar dari mereka mendanai manfaat daripada pengeluaran umum. Beberapa berhenti pada batas atas atau jatuh ke tarif yang lebih rendah di atasnya; yang lain berlaku untuk seluruh gaji Anda.
Itulah sebabnya gaji bersih Anda biasanya lebih rendah daripada gaji kotor Anda dikurangi pajak penghasilan. Di beberapa negara, kontribusi ini juga mengurangi penghasilan kena pajak Anda.
Pajak negara bagian, regional, dan municipal
Di Amerika Serikat, Kanada, Spanyol, Italia, Swiss, Belgia, Swedia, Denmark, Finlandia, dan Islandia, negara bagian, provinsi, wilayah, kanton atau municipality juga dapat mengenakan pajak pada penghasilan Anda, dengan tarif yang ditetapkan sendiri.
Kalkulator mengisi tarif tersebut dari daftar resmi, atau dari daftar publik lain di mana tidak ada yang resmi diterbitkan, dan menunjukkan dari mana masing-masing berasal. Mereka dapat berubah selama tahun, jadi periksa tarif Anda di sumber yang terhubung di bawah kolom, dan masukkan di sana jika berbeda.
Pajak penghasilan di setiap negara
Amerika Serikat: pajak penghasilan federal untuk 2026, pajak penghasilan dari negara bagian tempat Anda tinggal, pajak penghasilan lokal di mana penduduk membayarnya, dan pajak Jaminan Sosial dan Medicare.
Australia: pajak penghasilan untuk tahun penghasilan 2026–27, dari 1 Juli hingga 30 Juni, pajak Medicare dan, tanpa perlindungan rumah sakit swasta, tambahan pajak Medicare.
Austria: pajak upah untuk 2026 pada 14 gaji, dengan gaji ke-13 dan ke-14 dikenakan pajak dengan tarif mereka sendiri, dan asuransi sosial.
Belanda: pajak penghasilan untuk 2026, dengan kontribusi asuransi nasional di dalam braket pertama dan kredit pajak umum dan tenaga kerja.
Belgia: pajak penghasilan federal pada penghasilan 2026, tambahan regional dan communal, serta kontribusi jaminan sosial.
Inggris Raya: Pajak Penghasilan dan Jaminan Sosial untuk tahun pajak 2026–27, dari 6 April hingga 5 April. Skotlandia memiliki band Pajak Penghasilan sendiri.
Irlandia: pajak penghasilan, Universal Social Charge dan PRSI untuk 2026.
Italia: Irpef untuk 2026, tambahan regional dan municipal, kontribusi INPS, dan jumlah bebas pajak serta trattamento integrativo yang dibayarkan dengan gaji yang lebih rendah.
Jerman: pajak penghasilan untuk 2026 dengan tambahan solidaritas dan pajak gereja, serta asuransi pensiun, kesehatan, perawatan, dan pengangguran.
Kanada: pajak penghasilan federal dan provinsi atau teritorial untuk 2026, kontribusi CPP atau QPP dan premi EI, dan di Quebec premi QPIP.
Luksemburg: pajak penghasilan untuk 2026 berdasarkan kelas pajak, tambahan dana pekerjaan, dan kontribusi jaminan sosial.
Prancis: pajak penghasilan pada barème 2026 dengan kuota keluarga, CSG dan CRDS, serta kontribusi pensiun.
Selandia Baru: pajak penghasilan untuk tahun pajak 2026–27, dari 1 April hingga 31 Maret, pajak ACC dan kontribusi KiwiSaver.
Singapura: pajak penghasilan untuk tahun penilaian 2027, berdasarkan penghasilan 2026 Anda, dan kontribusi CPF untuk warga negara dan penduduk tetap.
Spanyol: setengah pajak penghasilan negara dan regional untuk 2026, sistem sendiri dari Negara Basque dan Navarre, serta jaminan sosial.
Swiss: pajak penghasilan federal, kantonal dan communal untuk 2026, pajak gereja, dan kontribusi asuransi AHV, pengangguran, pensiun profesional dan kecelakaan.
Aturan dan tarif berasal dari otoritas pajak masing-masing negara dan dari daftar resmi, atau daftar publik lain di mana tidak ada yang resmi diterbitkan. Angka masing-masing negara telah diperiksa terhadap kalkulator resmi atau contoh kerja resmi di mana ada.
Kalkulator terkait
Pertanyaan yang sering diajukan
- Bagaimana pajak penghasilan dihitung?
Penghasilan kena pajak Anda adalah gaji kotor Anda dikurangi potongan dan tunjangan yang Anda berhak terima. Pajak dikenakan dalam braket, atau di beberapa negara dengan rumus, dan kredit kemudian dikurangi dari pajak. Di beberapa negara, negara bagian, provinsi, wilayah, kanton atau municipality menambahkan pajak penghasilan mereka sendiri, dan kontribusi penggajian ditambahkan di atasnya.
- Apa perbedaan antara tarif pajak marginal dan efektif saya?
Tarif marginal Anda adalah pajak pada unit berikutnya yang Anda peroleh: tarif dari braket tertinggi Anda ditambah pajak penghasilan atau kredit lain yang berubah dengan gaji Anda. Jaminan sosial dan kontribusi penggajian lainnya tidak dihitung, kecuali yang dihitung oleh suatu negara sebagai pajak penghasilan, yang ditunjukkan di antara baris pajak penghasilan. Tarif efektif Anda adalah total pajak penghasilan Anda dibagi dengan gaji kotor Anda. Biasanya lebih rendah daripada tarif marginal Anda, karena potongan dan braket yang lebih rendah mencakup bagian pertama dari gaji Anda.
- Berapa banyak gaji bersih saya?
Gaji bersih Anda adalah gaji kotor Anda dikurangi pajak penghasilan dan kontribusi penggajian, ditambah jumlah yang dibayarkan dengan gaji Anda, seperti jumlah bebas pajak di Italia. Kalkulator menunjukkan untuk tahun tersebut dan sebagai rata-rata sebulan; slip gaji Anda dapat berbeda jika Anda dibayar 13 atau 14 kali setahun atau majikan Anda menahan dengan kecepatan yang berbeda.
- Apakah saya akan mendapatkan pengembalian pajak?
Di Amerika Serikat, Kanada, dan Australia, masukkan pajak yang sudah dipotong dari gaji Anda. Kalkulator membandingkannya dengan pajak yang dihitung untuk tahun tersebut dan menunjukkan estimasi pengembalian atau jumlah yang Anda hutangi. Di Austria, menunjukkan pengembalian yang dapat Anda harapkan dari pengembalian pajak Anda ketika ada.
- Bagaimana jika tarif pajak lokal saya berbeda?
Tarif negara bagian, regional, dan municipal diisi dari daftar resmi, atau dari daftar publik lain di mana tidak ada yang resmi diterbitkan, dan daftar dapat tertinggal dari perubahan. Setiap kolom menyebutkan sumbernya dan menghubungkan ke tempat Anda dapat memeriksanya: periksa tarif Anda di sana dan ketikkan ke dalam kolom, dan hasilnya menggunakannya. Sebuah tombol di bawah kolom mengembalikan tarif yang diimpor.
- Seberapa akurat kalkulator ini?
Kalkulator ini mengikuti aturan yang diterbitkan oleh masing-masing negara untuk seorang karyawan yang hanya memiliki penghasilan dari gaji, dan telah diperiksa terhadap kalkulator resmi masing-masing negara atau contoh kerja resmi di mana ada. Pajak aktual Anda dapat berbeda jika Anda memiliki penghasilan lain atau mengklaim pengurangan yang tidak ditanyakan oleh formulir; hasilnya mencantumkan apa yang ditinggalkannya.